Ce fonds de Private Equity accessible en assurance-vie et PEA-PME devrait largement séduire.

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BPIFrance Investissement propose un nouveau fonds de private equity auprès des particuliers.

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EURO+, le fonds euros à suivre

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.

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Bonne nouvelle pour les investisseurs. Le private equity accessible à tous, c’est désormais réalité. BPIFrance Investissement a lancé un nouveau fonds de private equity, sans frais de souscription, accessible dès 500€. Ce fonds peut être logé sur un PEA-PME, ou une assurance-vie, ou un PER individuel ou collectif.

BPIFrance Entreprises 3

BPIFrance Entreprises 3, troisième opus pour ce fonds de private equity, ouvert aux particuliers, à partir de seulement 500 €, soit 5 parts de 100 € chacune. Ce fonds est distribué jusqu’au 18 septembre 2025 au maximum, à moins que la souscription ait atteint les 120 millions d’euros avant. Les investisseurs devraient être nombreux à souscrire car les conditions annoncées semblent être attractives.

Les plus de BPIFrance Entreprises 3

  • Pas de frais de souscription, ni de frais de revente des parts,
  • Des frais de gestion récurrents annuels contenus à 3.20% (3.15% + 0.05%),
  • Un ticket d’entrée de seulement 500€ minimum (maximum 50.000€),
  • Un objectif de rendement, non garanti de 8% à 10%,
  • Une durée de détention minimale de 7 ans, prorogeable jusqu’à 10 ans,
  • Eligibilité au PEA-PME, assurance-vie, CTO, et PER individuel et collectif.

👉 FCPR BPIFRANCE ENTREPRISES 3

L’attention des souscripteurs est attirée sur le fait que l’argent est bloqué pendant une durée d’au moins sept ans à compter du premier jour de souscription prorogeable trois (3) fois pour une durée d’un (1) an chacune soit pour une durée globale de dix (10) ans, sauf cas de déblocage anticipé prévus dans le règlement. Le fonds commun de placement à risques est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.

Les fonds de BPIFrance Investissement

DénominationDate de constitutionPourcentage de l’actif éligible au Quota Juridique à la date du dernier audit 31/12/2023Date d’atteinte du Quota Juridique
FCPR Bpifrance Entreprises 1 10 septembre 2020 51% 31/12/2022
FCPR Bpifrance Entreprises 2 28 décembre 2021 59% 31/12/2023
FCPR Bpifrance Entreprises Avenir 1 18 avril 2023 N/A 31/12/2024
FCPR Bpifrance Entreprises 3 Septembre 2024 n/a n/a

Private equity en assurance-vie, des allocations maximales réglementées : Dans le but de protéger les épargnants face aux risques de perte en capital, l’investissement en private equity ne peut excéder 50% de l’encours sur les contrats d’assurance-vie de plus de 100.000€ et 10% de l’encours sur des contrats dont l’encours est inférieur à 100.000€. (décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 - JORF n°0265 du 15 novembre 2019).

Private Equity / Capital-Investissement : un placement à risques multiples}
  • Risque de perte en capital : Le Fonds n’est pas un fonds à capital garanti. Il est donc possible que le capital initialement investi ne soit pas restitué.
  • Risque de liquidité des actifs du Fonds : Le Fonds investissant principalement dans des Fonds Cédés non cotés, eux-mêmes investis principalement dans des entreprises non cotées, les titres qu’il détient sont peu ou pas liquides.
  • Risque lié à la valeur d’apport :Les Fonds Cédés seront apportés au Fonds pour une valeur déterminée par un ou plusieurs tiers indépendants, acquéreurs au côté du Fonds d’une tranche des Fonds Cédés. Comme plus amplement détaillé au Règlement, cette valeur peut ne pas refléter la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, les Fonds Cédés sont apportés au Fonds pour une valeur d’apport ayant été déterminée postérieurement à la crise du Covid-19 et intègre donc une estimation de l’impact de cette dernière. Cette valeur d’apport ne reflète pas nécessairement la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, il ne peut être exclu que le ou les Tiers Indépendants ai(en)t surestimé celle-ci et qu’elle ne reflète pas la valeur future des Fonds Cédés.
  • Risque lié au rapport de gestion du Fonds : Compte tenu du nombre d’actifs dans lequel le Fonds sera investi indirectement, le rapport de gestion du Fonds pourrait ne pas détailler l’ensemble de ces actifs afin de communiquer aux investisseurs des informations que la Société de gestion estime compréhensibles par tout investisseur et cela en conformité avec la règlementation, notamment en ce qui concerne la composition de l’actif.
  • Risque lié aux obligations de confidentialité du Fonds : Les Fonds Cédants et la Société de Gestion sont tenues par des obligations de confidentialité liées aux informations qu’ils reçoivent des Fonds Cédés. Ces obligations doivent être reprises par le Fonds lors de l’apport des Fonds Cédés au Fonds. Les obligations de confidentialité auxquelles sont tenus le Fonds et sa Société de Gestion pourraient limiter les informations communiquées aux porteurs de parts conformément au Règlement Délégué (UE) n°231/2013 de la Commission du 19 décembre 2012 et à l’article 421-35 du RGAMF.
  • Risque d’écart significatif entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription : L’attention des souscripteurs est attirée sur la décorrélation possible entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription.

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